Ibank 5 stock options

iBank 5 - The Leader in Macintosh Personal Finance.

Ao longo dos últimos 6 anos, o IGG Software continuou a prolongar a liderança no espaço de Finanças Pessoais do Macintosh, tornando-se o jogador dominante a ajudá-lo com todos os aspectos da sua Vida Financeira (ironicamente, foi o que a tentativa abortada de reescrever Quicken deveria ser chamado). Infelizmente, como previi, a Intuit só fez uma melhoria para o Quicken Essentials para Mac desde que escrevi meu artigo há 4 anos: agora você pode exportar para o TurboTax (wow).

Mas eu divago, este artigo trata sobre iBank 5, a nova oferta do software IGG na linha iBank. Um pedaço de software que eu tenho corrido (e amor) desde 2011.

As Atualizações.

Vários novos recursos no iBank 5 terão os aficionados às finanças do Macintosh saltando para cima e para baixo e batendo palmas:

Bill Pay - Você ouviu isso, você finalmente recuperou esse recurso perdido no seu software Personal Finance, graças ao IGG Software, você agora poderá se conectar diretamente ao seu banco para pagamento de faturas. Atualização de um botão - Um novo botão "Atualizar Tudo" para lidar com todos os downloads da sua conta, sincronização do dispositivo e atualizações de investimento. O objetivo com este recurso é permitir que você minimize significativamente o número de transações manuais que você inseriu (eu não vou usá-lo por esse motivo, mas mais sobre isso mais tarde). Acesso direto - Esta é uma característica que o software IGG introduziu em seu aplicativo iBank para iPad no ano passado, é um serviço de assinatura (US $ 4,99 por mês ou US $ 39,99 por ano) que liga suas contas financeiras on-line e faz todas as transações (mesmo pendentes ) disponível em suas aplicações iBank. Uma vez disponível no iBank para iPad, esta atualização traz para sua área de trabalho. Melhor orçamento - O recurso de orçamento no iBank (algo que eu não uso muito, mas agora) foi melhorado de forma dramática incorporando automaticamente transações agendadas (que eu uso muito) em seu Orçamento. Os orçamentos também serão atualizados automaticamente com base em mudanças e sincronizarão para o iBank para o iPad 2. Os orçamentos provavelmente foram a área mais fraca do iBank anteriormente.

Os usuários existentes do iBank 4 poderão atualizar no aplicativo ou na loja IGG por US $ 29,99. Você acaba de baixar o iBank 5 e siga as instruções para "Compra segura".

Então, com uma Demonstração de 30 dias disponível para o iBank 5, vamos descascar as capas e ver como parece.

Instalação.

Você pode baixar uma demo completo do iBank 5 no site do software IGG. Na minha primeira revisão do iBank, eu reclamei que o IGG Software não forneceu um link para sua pasta de Aplicativos na imagem de disco, agora eles fazem. A instalação é agora um simples arrastar e soltar no link da pasta Aplicações fornecidas e você terminou.

Lançamento inicial.

Após o primeiro lançamento do iBank 5, você recebeu uma tela de licenciamento, cliquei em Usar julgamento e comecei minha demonstração de 30 dias.

Uma vez após a tela de licenciamento, você é apresentado com a tela Bem-vindo ao iBank 5 onde você pode escolher Iniciar Fresco (criar um novo arquivo de dados), Importar do iBank (importação anterior da versão) ou Importar de outros softwares (sabemos quem " Outros "é ...). Eu escolhi importar do iBank como já sou um cliente. No entanto, antes de fazer isso, fiz backup do meu arquivo de dados iBank 4 de 41 MB para garantir que eu não teria problemas caso algo não funcionasse no Demo.

O Upgrade.

Eu tenho sido um usuário do iBank desde 2011 quando mudei de Quicken para o iBank. Eu tenho um arquivo de dados muito grande com dezenas de milhares de transações que datam de 1995 e mais de 80 contas diferentes. Eu tive um pesadelo movendo-se de Quicken para iBank devido à complexidade e ao número de transações que eu tenho. A atualização para iBank 5 foi fácil!

A tela de importação me pediu para escolher um arquivo para importar, o que eu não esperava. Por que não sabe onde está o meu arquivo de dados iBank 4? Ou, por que não poderia escanear e encontrá-lo rapidamente? Isso pareceu um pouco oneroso. No entanto, selecionei Escolher Arquivo ... e apontou para o meu arquivo atual. Você então apresenta uma tela para salvar seus dados. Neste ponto, eu sei o que está acontecendo. Os formatos de arquivo entre iBank 4 e iBank 5 mudaram. O iBank 5 vai realmente importar e converter os dados para o novo formato.

O processo de importação demorou aproximadamente 2 minutos para o meu arquivo de dados e depois me apresentaram uma tela de status. A tela de status foi intitulada Nós consertámos seu banco de dados (não sabia que estava quebrado) e equivalia a notificar-me de uma senha faltando para uma conta online e algumas das minhas transações de investimento que faltavam "tipos de distribuição" e foram alteradas para "dinheiro". Você também é solicitado a dar acesso ao iBank 5 aos Lembretes, Calendário e Contatos, neste momento, que concedei. Mais sobre isso mais tarde também. Fui então apresentado uma tela de parabéns e cheguei a ver a nova interface pela primeira vez.

Ao pesquisar inicialmente, encontrei algumas anomalias. A primeira foi que houve uma mensagem de erro sendo exibida, afirmando que "Este documento precisa ser atualizado". Tentei salvar meu arquivo, sem alterações. Eu tentei sair e reiniciar e, em seguida, fui informado que o iBank 5 queria acessar o meu Chaveiro para obter acesso às minhas credenciais do servidor de sincronização. Eu concordei o acesso e cliquei no botão Atualizar Tudo (parece um botão Atualizar na barra de ferramentas). Isso pareceu limpar o erro.

O segundo, e isso provavelmente é apenas um "Rob Thing", foi que meus Registros foram todos ordenados por ordem decrescente (a última transação está no topo, a mais antiga na parte inferior), eu prefiro a ordem crescente e mantenho todas as minhas transações antigas no topo, com o mais novo na parte inferior. Isso também me levou a verificar outra coisa que eu esperava que fosse abordada: havia uma transação em branco, nova, que me esperava no final? Não. Você ainda tem que ⌘N ** (** command-N) para obter uma nova transação. A boa notícia é que se você fizer isso acidentalmente, agora você pode clicar em Cancelar e será excluído (você não precisa excluí-lo manualmente como na versão 4). Então, um bom conjunto de melhorias.

Alterações da interface.

A interface é completamente redesenhada, sem parecer totalmente desconhecida. Aqui está uma lista das mudanças:

Barra de ferramentas: MUITO mais limpa do que versões anteriores, mesmo ... minimalista. Por padrão, existem apenas 4 botões (Adicionar, Atualizar Tudo, Pagar Online e Publicar), e apenas uma Calculadora disponível para adicionar. Gone are Add Report, Adicionar Orçamento, Download, Download da Web, Baixar Cotações, Dispositivos de Sincronização, Confirmar agendado e Pesquisar. Claramente, o recurso Update Everything removeu 4 destes por si só. Os outros reaparecem em outro lugar da UI. Barra de transações: não tenho certeza do seu título oficial, é isso que eu chamo. O primeiro par de botões fornece adicionando e removendo transações. O próximo conjunto de três botões fornece visualizações diferentes do seu Registro: Regular (mostra todas as transações), Resolve (veja "Novo", "Correspondido" e "Não esclarecido" para ajudar na revisão de transações baixadas) e Reconciliar (mesmo que antigo Reconciliar a vista). Transaction Filter Bar: Novamente, provavelmente não "Official", mas o que eu estou chamando. Selecione de Tudo (sim, todas as transações) ou filtre por mês / trimestre / ano ou não esclarecido / Apagado / Reconciliado. Registro: sem alteração. Painel de Contas: Não muito mudou. Já foram os ícones coloridos (embora os próprios ícones sejam os mesmos). Indicadores de contas on-line agora mostram uma "nuvem".

Os botões de exibição Regular, Resolve e Reconciliar são agradáveis. Selecionar o Resolve permite que você veja rapidamente transações mais antigas e não reconciliadas no seu Registro. Eu costumo notar isso quando estou realizando uma reconciliação de conta, então esta é uma maneira fácil de encontrá-los a qualquer momento. Eu mencionei anteriormente que não estaria usando o Update Everything para administrar meus downloads de transação. Isto é principalmente porque eu uso o iBank para verificar o que o meu banco está me dizendo, então eu insira todas as minhas transações pessoalmente. Dessa forma, quando eu reconciliar minhas contas, estou realizando uma reconciliação real. Se você sempre faz o download de seu provedor e depois concilie suas declarações com o que já lhe forneceu, adivinhe o que ... eles sempre reconciliam. Eu aprendi a reconciliar minha conta corrente como criança e sempre está preso comigo, então eu sempre entrei em minhas transações eu mesmo. No entanto, se eu fosse uma pessoa financeira "totalmente automatizada", certamente estaria tentando o ** Acesso Direto ** do IGG Software para executar essa automação, especialmente agora que mostra transações pendentes também.

Os filtros de transação também são uma ótima adição e estou achando que eu mantenho o meu no Quarter para reduzir o volume de transações que o iBank tem que gerenciar. Isso também acelera consideravelmente. Infelizmente, ele também remove futuras transações datadas, mesmo que elas estejam acontecendo no trimestre atual (seria bom vê-las).

iBank 5 Impressions.

Eu levei o iBank 5 através de alguns dos meus fluxos de trabalho financeiros normais para ver como essa versão era comparada à anterior.

Entrando em Transações.

As transações de entrada funcionam da mesma forma que no iBank 4. Há uma pequena melhoria na velocidade à medida que você se desloca de campo para campo. A minha maior reclamação no iBank 4 é que o auto-completar foi terrivelmente lento, porque você está tentando digitar um Payee, o iBank 5 não é muito melhor (alguns, nem muito).

Tive alguns problemas para cortar e colar transações entre contas. Isso sempre foi ... finicky, mas o iBank 5 é mais. Eu achei que eu teria que mudar para outra conta e voltar novamente, antes que eu pudesse obter transações para poder cortar (ou copiar). O menu Editar sempre parecia estar preso em "Desfazer colar" da minha operação anterior de colar.

Reconciliar conta.

A primeira coisa que notei é que o "Checkbox" para reconciliar uma transação foi movido para a direita da transação (a partir da esquerda). Em primeiro lugar, não pensei que eu gostaria, mas, como eu usei, a utilidade da mudança se tornou aparente. Ao ter a caixa de seleção perto da quantidade, você não precisa ter o máximo da tela do iBank para conciliar rapidamente contra uma declaração digital (como todas minhas são graças a FileThis Fetch e meu Script Hazel.

Eu tenho que falar sobre velocidade novamente aqui. Toda vez que eu verificar uma transação como reconciliada, vejo o iBank 5 escrever no disco, e há um atraso notável enquanto isso acontece. Você verá o congelamento do aplicativo. Experimente, marque uma transação e tente rolar ao mesmo tempo, não funcionará. É agravante!

Não usei orçamentos no iBank 3 (ou 4). Eu decidi fazer outra tentativa com o iBank 5. Eu criei um novo orçamento e isso me levou a identificar as Contas que eu iria usar (ou manter com todas) e as categorias que eu iria usar (ou manter com todos). Então, olhou através de minhas transações agendadas e encontrei os salários de minha casa (minha esposa e eu) como receita. O próximo passo novamente passou por todas as minhas transações agendadas e as despesas encontradas. Eu notei que uma das despesas estava errada, então eu cliquei no botão Editar fornecido, apenas para receber um erro me dizendo que não poderia editar o modelo de transação a partir daí. Se você me der um botão Editar, não me dê um erro. Então, você precisará certificar-se de que todas as suas Transações agendadas estão corretas antes de entrar no processo Orçamento, caso contrário, você deve abandonar a configuração e ir corrigi-las.

Você será solicitado a configurar Envelopes se você estiver interessado em Orçamento de Envelope. Todos os seus "Envelopes" serão apresentados com o dinheiro inicial que deve estar em cada um deles. O Orçamento será então criado. Os envelopes serão expostos em cada categoria em que você originalmente configurou um envelope, e as transações serão creditadas ou debitadas do envelope, dando-lhe uma visão eletrônica de cada um de seus envelopes físicos. Muito agradável.

Você pode então avançar e retroceder durante os meses para ver como você está fazendo no seu orçamento e o que esperar que venha. Definitivamente, vou explorar isso mais em profundidade e ver se posso adaptá-lo para uso pessoal. O único comportamento estranho que vi foi que, como eu tenho nossos Paychecks definidos com todas as deduções, esses se tornam categorias de orçamento. Preciso ajustar o orçamento, já que ver os impostos sobre a folha de pagamento sendo minha maior despesa orçada é apenas deprimente.

Problemas encontrados.

Há alguns problemas no iBank 5. Eles são relativamente menores e não devem dissuadir você de usar o software, mas você deve estar ciente deles.

Erros de sincronização: corrigidos no iBank 5.01 - Atualmente recebo um erro durante a sincronização dos meus dispositivos (meu iPhone, o iPhone da minha esposa e o meu iPad):

Esperemos que isso seja abordado em uma atualização futura. Pode estar relacionado ao fato de que estou usando um servidor WebDAV privado como o ponto de sincronização. Online Bill Pay: Eu tentei configurar o PNC Bank Virtual Wallet, mas isso não parece compatível. Não é surpreendente (muitos serviços não o suportam), mas um bummer no entanto: Lembretes, Contatos e Calendários: este é um problema real. Durante a configuração inicial, você é solicitado pelo Sistema Operacional para permitir o acesso. Seria muito melhor se IGG Software primeiro lhe dissesse POR QUE isso estava acontecendo. O que é pior, é que, se você permitir o acesso a todos os três, as seguintes coisas acontecem (você pode negar o acesso em Preferências do Sistema & gt; Segurança e Privacidade): Todas as suas Transações Agendadas são colocadas em seus Lembretes ... para cada vencimento (estes são armazenados em uma lista iBank em On My Mac). Você pode controlar esse comportamento dentro do iBank 5 em Gerenciar, em seguida, em Transações agendadas na navegação à esquerda. Há uma pequena caixa de seleção na parte superior direita.

Sugestões para melhorias.

Meu artigo inicial no iBank 3 teve um item "ruim": velocidade. Eu também tive problemas com o desempenho no iBank 4, e foi simplesmente lento, dependendo do que você está fazendo. Eu percebo mais sempre que estou pesquisando transações, o aplicativo sempre "Beach Balls", mas se eu apenas esperar, ele acabará por terminar. Eu também percebo quando entro uma nova transação e tabulando entre campos, especialmente quando usar o auto-completar. iBank 5 é visivelmente mais rápido, mas não onde eu gostaria que fosse. É aqui que o software IGG deve ser focado no futuro com o iBank, pois a lentidão permeia todo o seu uso do produto. Fazer a transação entrar, pesquisar e atualizar rapidamente aumentaria consideravelmente a impressão de um novo vencedor sobre o produto. "Notificar-me quando uma atualização está disponível" ainda não está selecionado por padrão - Certifique-se de verificar isso em Preferências. Tenho certeza de que o conceito é que, se você comprar na App Store, você será notificado pela Apple; então minha sugestão para o IGG Software é deixar essa opção fora da versão da App Store, mas verificá-la por padrão na versão de download. Faça a transação entrar mais rapidamente. Período. Isto é o que as pessoas estão fazendo com o aplicativo, ele precisa ser muito receptivo. Corrija o armazenamento em cache no disco em cada alteração. Eu não devo notar as atualizações que você está fazendo na interface do usuário, e agora eu faço. Dê-nos um botão "Sincronizar dispositivos" para a barra de ferramentas. Eu não quero "Atualizar tudo" o tempo todo, a escolha já está no menu Arquivo, apenas exponha-o como um botão. Adicionar nova transação deve datá-la com a data de hoje, sempre. Permita algo como um shift-plus para adicionar transações com uma data da última transação editada. Crie uma transação em branco não guardada, datada hoje, sentada na parte inferior ou superior do registro, para permitir a entrada rápida de uma nova transação. Ao inserir um estoque, não converta o nome para o símbolo (ou faça dele uma preferência). Corrija o problema para as transações agendadas, não selecionando automaticamente a próxima, quanto mais eu posto minhas transações agendadas, mais irritante isso ganha.

A conclusão.

Demasiado tempo, não lido (tl; dr): iBank 5 vale a atualização. Ainda há alguns problemas de velocidade / desempenho, mas é uma atualização que você não quer perder.

20131015 - Artigo atualizado para refletir atualização pessoal do iBank 5b4 para iBank 5b6 20131115 - Artigo corrigido sobre o licenciamento do Beta, você pode. Artigo corrigido sobre erros de sincronização de dispositivos que aparecem corrigidos agora em Beta 6 20131130 - Artigo atualizado para refletir a versão de varejo do iBank 5, todas as referências a Beta removidas.

robpickering.

Líder, Mentor, Desafiador, Educador, Engenheiro de Rede, Administrador do Sistema, Desenvolvedor, Hacker, Writer, Diver e o Explorador de Tecnologia.

Rob Pickering.

Oi, eu sou Rob Pickering, escrevo este blog sobre coisas que me interessam: Redes, Automação Doméstica, Hardware / Software Macintosh e Programação.

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Copyright 2017, Rob Pickering.

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Publicado com o Ghost.

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iBank 5 para versões de Mac com novos recursos, grandes melhorias.

O software de financiamento pessoal iBank 5 para Mac foi lançado em 2013 com uma série de novos recursos e melhorias que merecem destaque. Esta foi uma atualização completa da versão para usuários do iBank 4. Você precisará Mac OS X 10.8 ou superior para usar esta versão, que é totalmente compatível com 10.9 Mavericks.

Novos recursos e melhorias.

Aqui é um dos novos e novos itens que você encontrará no iBank 5. Algumas atualizações aqui são enormes passos para a conveniência.

Ele paga as contas: o iBank 5 se conecta pela internet à maioria dos principais bancos dos EUA sem sair do software. Agora os pagamentos podem ser agendados e enviados enquanto as transações para pagamentos são categorizadas nos registros da conta. Ele atualiza automaticamente as transações: use acesso direto para se conectar a mais de 10.000 bancos em todo o mundo e sincronize com o iBank para iPad 2. O acesso direto é um serviço de assinatura. Existe um novo recurso de orçamento: o recurso de orçamento usa automaticamente transações agendadas, atualizações de progresso diárias, ajusta orçamentos futuros e histórico de visualizações. Você pode sincronizar orçamentos para iBank para iPad 2. Ele pode atualizar tudo ao mesmo tempo: você pode fazer menos entrada de dados manual ou eliminá-lo inteiramente com o & # 34; Update Everything & # 34; botão. Isso importa todas as atualizações de transações da conta estoque e outros preços de investimento e sincroniza dispositivos iOS. Existem também aplicativos iPad e iPhone disponíveis. Ele baixa os dados de acesso direto.

Outras melhorias foram feitas para suporte de investimento e empréstimo, importação de dados do Quicken for Windows ou Quicken Essentials e outros softwares de finanças pessoais, o novo Resolve View com atividade de transação recente, melhor filtragem, velocidade aprimorada e muitos ajustes mais significativos.

Como obter o iBank 5.

Pegue o teste gratuito de 30 dias, totalmente funcional, no site do software IGG.

Após 30 dias, você deve pagar uma licença, mas você pode simplesmente atualizar se você estiver usando o iBank 4. Use o iBank 5 no modo de teste gratuito primeiro, então atualize para a nova versão.

Você pode adicionar acesso direto a atualizações de transações automáticas por US $ 44,99 por ano ou US $ 5,99 por mês. Este serviço é uma economia de tempo real, especialmente se você tem muitas contas. O custo anual é de apenas US $ 3,74 por mês.

Atualizações mais recentes a partir de 2017.

Todos os excelentes recursos do iBank 5 ainda existem, mas o IGG Software não está sentado ocioso desde o lançamento deste software. O iBank 5 se transformou em Banktivity em algum momento após sua liberação e o Banktivity 5 foi lançado em novembro de 2013. O Banktivity 6 foi lançado em abril de 2017 e fornece correções para inúmeros erros que criaram o software Banktivity 5.

Ambas as versões estão disponíveis no site do IGG, embora o Banktivity 5 e o iBank 5 já não estejam disponíveis em outros sites como o Amazon. Bankance 6 custa US $ 64,99 ou US $ 29,99 para uma atualização se você tiver um anterior de uma versão anterior.

O Banktivity 6 só é compatível com o MacOS 10.12 Sierra, mas oferece alguns sinos e assobios agradáveis ​​com base nos pedidos dos clientes e inclui todos os recursos do iBank 5. Os recursos incluem o & Tags # 34; para permitir que você veja seus hábitos de gastos e & # 34; Relatórios rápidos. & # 34; & # 34; Espaços de trabalho, & # 34; & # 34; Report Groups, & # 34; & # 34; Find Features, & # 34; e & # 34; Portfolio & # 34; - que monitora investimentos - são todos os novos recursos incluídos neste software.

Como registro as transações de investimento?

Para rastrear sua atividade de investimento no iBank, você deve primeiro configurar uma conta de investimento ou 401k e adicionar transações à conta à medida que você compra e vende títulos. No iBank, as contas de investimento são configuradas e mantidas, assim como as contas bancárias, exceto que elas permitem tipos de transação pertencentes a valores mobiliários. Quando você seleciona uma conta de investimento na lista de fontes, o registro da conta aparecerá no direito para que você possa gerenciar as transações na conta. Você notará que o registro de uma conta de investimento mostra informações diferentes do que acontece com uma conta bancária:

Cada vez que você compra ou vende ações, recebe um dividendo, transfere dinheiro dentro e fora da sua conta corretora, recebe uma distribuição de ganhos de capital, etc., uma transação deve ser adicionada à sua conta de investimento para registrar essa ação. Você pode usar o acesso direto ou baixar diretamente para atualizar suas contas de investimento automaticamente ou usar o navegador embutido do iBank para fazer o download de transações no site da corretora. Para saber mais sobre como registrar sua atividade de investimento manualmente, continue lendo.

Adicione uma transação de investimento.

Selecione uma conta de investimento na lista de fontes e clique no botão mais (+) na parte superior do registro da conta para adicionar uma nova transação:

Escolha o tipo de transação apropriado e insira a data de negociação no campo de data. Se a transação envolver os compartilhamentos de uma segurança, insira o símbolo do ticker dessa segurança e, em seguida, proceda para preencher os outros detalhes da transação. As transações de investimento possuem as seguintes propriedades além de algumas das propriedades padrão da transação.

Propriedades da transação de investimento.

O nome da segurança envolvida na transação. Quando você começa a digitar um nome de segurança, o iBank sugerirá nomes correspondentes da lista de segurança do documento. Clique em um nome para selecionar o apropriado, ou use as teclas de seta para selecionar um da lista e pressione a tecla Tab ou Retornar para aceitá-lo. Se você não quiser aceitar uma sugestão, simplesmente continue digitando o nome da segurança que deseja. Se você pressionar a tecla de seta para baixo antes de digitar qualquer coisa no campo de segurança, o iBank apresentará uma lista de todos os títulos disponíveis.

Se você inserir um nome ou símbolo que iBank não reconhece, você será solicitado a configurar algumas opções adicionais para essa segurança. Um símbolo de ticker é necessário mesmo quando a segurança não está listada em uma troca pública; neste caso, insira qualquer coisa que distinga a segurança para fins de relatório, como "PRIVATE_BOND1", "PRIVATE_CD2", etc. Um sufixo pode ser adicionado ao símbolo para especificar qual troca deve ser usada para recuperar aspas (por exemplo, " GGQ1.MU "buscará cotações para o Google na Bolsa de Valores de Munique).

Veja finance. yahoo/exchanges para obter uma lista de permutas suportadas e seus sufixos. Esteja ciente de que cada troca fornece cotações em sua moeda local e que o iBank não pode convertê-los - você deve configurar uma conta de investimento com a mesma moeda que a troca para comprar valores mobiliários.

Preço / Compartilhe:

O preço por ação pago como resultado de uma compra ou reinvestimento de dividendos, ou cobrado como resultado de uma venda. O iBank calcula este valor automaticamente para dividendos reinvestidos. Ao receber um presente de ações, esse campo é usado para registrar a base de custo (custo médio por ação) das ações obtidas.

Comissão:

O montante da comissão paga a um corretor para realizar a transação.

Div / Int Income:

O valor em dinheiro de um dividendo, renda de juros, ganhos de capital ou distribuição de capital. Se você reinvestir o dinheiro (usando a configuração de financiamento / distribuição), esse valor é dividido pelo número de ações para determinar o preço por ação.

O valor nominal da ligação. Esta propriedade só aparece se a segurança que você está negociando tem seu tipo definido como "Bond".

Tamanho do contrato:

O número de ações subjacentes a cada contrato de opção. Esta propriedade só aparece se a segurança que você está negociando tem seu tipo definido como "Opção de estoque". Nos EUA, o tamanho padrão do contrato para as opções de compra de ações é 100.

Categoria / Transferência:

As transações de investimento que lidam com o caixa e não envolvem a circulação de títulos (por exemplo, Depósito, Retirada, Dividendos, Renda de Interesse, Ganhos de Capital) podem ser atribuídas categorias para que você possa acompanhá-las com relatórios e orçamentos. Para obter informações mais detalhadas sobre como usar categorias, consulte Sobre categorias.

As transações de investimento que envolvem a movimentação de títulos (por exemplo, Compra, Venda, Mover Ações, Distribuição de Capital) não podem ser atribuídas a categorias, mas use esse campo quando seus tipos de financiamento / distribuição estiverem configurados para "Transferir". Insira o nome da conta a partir da qual o dinheiro deve ser retirado ou depositado como resultado da transação. iBank colocará automaticamente o '& # x2022;' personagem na frente dos nomes de conta para distingui-los de categorias. Consulte a propriedade "Tipo de Financiamento / Distribuição" abaixo para obter mais informações.

Se você definir o tipo de financiamento / distribuição para "Transferir", mas não especifica um nome de conta, o saldo de caixa de suas contas não será afetado pela transação. O método preferido para adicionar ações sem retirar dinheiro de uma conta é registrar uma transação "Mover ações" com o número de ações que deseja adicionar.

Retirada:

O valor em dinheiro da transação, indicando um valor negativo. Este valor é calculado automaticamente ao comprar ou vender ações de um título e a propriedade "financiamento / distribuição" (abaixo) é definida como "caixa".

O montante em dinheiro da transação, indicando um valor positivo. Este valor é calculado automaticamente ao comprar ou vender ações de um título e a propriedade "financiamento / distribuição" (abaixo) é definida como "caixa".

Um total em execução do valor global da caixa da conta, mostrando o efeito de cada transação no total. Este campo é calculado automaticamente pelo iBank e não pode ser editado. Observe que esse saldo representa o dinheiro detido apenas na sua conta de corretagem. O valor de mercado das ações que você possui não está incluído - para ver essas informações, crie um relatório de investimento.

As entradas na coluna de saldo são sempre calculadas por ordem cronológica, independentemente de como o registro está classificado no momento. Se os números desta coluna não parecem fazer sentido, clique no cabeçalho da coluna "Data" para garantir que suas transações sejam ordenadas por data.

Partilha:

O número de unidades de uma garantia (ações, títulos, contratos de opção, etc.) deduzido de sua carteira como resultado da transação.

O número de unidades de uma garantia (ações, títulos, contratos de opções, etc.) adicionado ao seu portfólio como resultado da transação.

Tipo de Financiamento / Distribuição:

A fonte de financiamento para uma compra, ou os meios pelos quais os fundos são distribuídos após uma venda, recebimento de um dividendo ou outra transação de investimento que gera renda. Escolha uma das seguintes opções:

Dinheiro: retire dinheiro da conta de corretagem e use-a para comprar ações ou deposite dinheiro da venda de ações na conta corretora. Para dividendos, rendimentos de juros, ganhos de capital e distribuições de capital, use esta opção para indicar que o dinheiro foi depositado na conta corretora. O iBank calculará automaticamente o montante do dinheiro retirado ou depositado usando o preço por ação, o número de ações adicionadas ou deduzidas e a comissão que você insere.

Transferir: Deduir dinheiro de outra conta e usá-la para comprar ações ou depositar dinheiro da venda de ações em outra conta. Use o campo de categoria para indicar a qual conta o dinheiro deve ser retirado ou depositado. O iBank calculará automaticamente o valor do dinheiro transferido usando o preço por ação, o número de ações adicionadas ou deduzidas e a comissão que você inserir.

Para dividendos, rendimentos de juros e ganhos de capital, definir o tipo de distribuição para "Transferir" criará automaticamente uma transação dividida para que você possa atribuir uma categoria ao dinheiro que você recebe, bem como especificar a conta onde deve ser depositado. Clique no triângulo de divulgação ao lado do campo de categoria para abrir o painel dividido e, em seguida, clique duas vezes em um item dividido na coluna "Categoria". Atribua uma categoria ao item dividido com um valor na coluna "Renda" e dê um nome de conta ao item com um valor de "Despesa".

Se você definir o tipo de financiamento / distribuição para "Transferir", mas não especifica um nome de conta, o saldo de caixa de suas contas não será afetado pela transação. O método preferido para adicionar ações sem retirar dinheiro de uma conta é registrar uma transação "Mover ações" com o número de ações que deseja adicionar.

Investir com múltiplas moedas.

As transações em contas de investimento não mostram informações relacionadas à moeda conforme as transações realizadas em contas bancárias. Cada segurança que você comercializa usa uma moeda específica (dependendo de qual troca a moeda é trocada), e o iBank só permite trocar uma garantia em uma conta de investimento que usa a mesma moeda. Se você pretende trocar ações usando uma conta com uma moeda diferente, você deve configurar uma conta que use a mesma moeda que a segurança, registrar o comércio nessa conta, definir a opção de financiamento / distribuição para apontar a conta com a outra moeda e, em seguida, aplicar uma taxa de câmbio para a transação nessa conta.

Para ilustrar, digamos que você mantenha uma conta corrente e uma conta de investimento em GBP, mas você deseja comprar ações da AAPL (que é negociada na Bolsa de Valores de Nova York). Uma vez que a NYSE negocia em USD, você não pode comprar ações da AAPL usando sua conta GBP. Primeiro, configure uma segunda conta de investimento que usa o USD como moeda. Em segundo lugar, transferir dinheiro da conta corrente da GBP para a conta de investimento GBP para financiar a compra. Terceiro, registre uma transação Comprar na conta USD para comprar os compartilhamentos AAPL. Defina seu tipo de financiamento para "Transferir" e insira o nome da conta de investimento GBP no campo da categoria - isso fará com que o iBank compre as ações usando dinheiro da conta de investimento da GBP. Finalmente, mude para a conta de investimento GBP e aplique uma taxa de câmbio para a transação Buy para que o valor correto dos fundos GBP seja deduzido.

Saldos da conta de investimento.

Ao lidar com contas de investimento, há dois saldos diferentes que você precisa estar ciente:

Saldo de caixa:

Este valor reflete apenas o valor do caixa em sua conta de corretagem. In most cases, cash is not actually held in your brokerage account for long - when you purchase shares of a stock, you transfer the money to your broker and then it is immediately spent to purchase the securities. When you receive money from the sale of a stock, the money is immediately transferred into a savings or other account. In most cases, the cash balance of your investment accounts will remain at 0. This figure is shown in the "Balance" column in the account register:

Total value:

This figure represents the combined worth of the cash value of the brokerage account and the market value of your investment portfolio. The market value is an estimate based on the latest quotes iBank has downloaded for your securities. You can view the market value by creating a Portfolio Summary report. The total value of each investment account is displayed below the account's name in the source list:

Need examples?

Even though iBank can help to simplify the process, managing investments is often tricky business. To read several examples of how to track various kinds of investment activities in iBank, see Investment Examples.

How do I handle specific investment scenarios?

Track a money market account.

It is important to distinguish between money market accounts and money market funds . The former is an account type offered by many financial institutions that is treated like cash, very similar to a savings account but typically with a higher interest rate. The latter is a type of security that is often used to hold cash in a brokerage account before it is used to purchase other shares. Money market funds should be tracked as securities within iBank investment accounts. Money market accounts should be set up as follows:

Set up an account (using Direct Access or direct download if possible) that uses the "Money Market" account type. When you make deposits and withdrawals, download or manually record "Transfer" transactions to record the cash moving between your other accounts and the money market account. When you receive interest payments, download or manually record "Deposit" transactions and assign them to the "Interest Income" category (or another category, if you prefer). To see how much interest you have received during a specific period of time, create a "Category Detail" report and include the "Interest Income" category.

Track a certificate of deposit (CD) account.

CD's, offered by many financial institutions, typically have a fixed term after which the investment may be withdrawn with interest. They typically pay higher interest rates than checking, savings, and money market accounts.

Set up an account (using Direct Access or direct download if possible) that uses the "Asset" account type. After account setup is complete, change the "Starting Balance" transaction to use the "Transfer" type, and enter the name of the account you used to purchase the CD in the category field. As interest accrues, download or manually record "Deposit" transactions and assign them to the "Interest Income" category (or another category, if you prefer). When the account matures and you withdraw your investment, record a "Transfer" transaction to move the balance of the account to another account. You may wish to hide the CD account once you have closed it. If you redeem the CD before maturity, you will likely have to pay a penalty. Record this as a "Withdrawal" transaction in the CD account before transferring the remaining funds out.

Track a retirement account.

IRA's and other retirement accounts should be tracked in the same manner as brokerage accounts:

Set up an account (using Direct Access or direct download if possible) that uses the "Investment" or "401k" account type (whichever you prefer). As you contribute to the retirement fund, download or manually record transactions for each share purchase. Your fund may invest in a single mutual fund or a variety of different securities. If you're not sure which securities your fund invests in, request statements from your financial institution to ensure you use the correct ticker symbols in iBank. Record "Buy" transactions in the retirement account with the funding type set to "Transfer." Enter the name of the account from which contributions are drawn in the category field. For employer-matched contributions, first record a "Transfer" transaction in your contributing account to move cash to the retirement account, and split the transaction to add your employer's contribution. Then record a separate "Buy" transaction in the retirement account with the funding type set to "Cash." Click the "Update" button on the toolbar to download the latest quotes for your securities, and check the current value of your retirement fund by looking at the account balance in the source list. Set up an "Investment Summary" report to analyze your investment performance in more detail.

Buy and sell stock or mutual fund shares using cash from another account.

When you buy or sell shares, record a "Buy" or "Sell" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol, number of shares, price per share, and commission. Set the funding/distribution type to "Transfer," then type in the category field the name of the account where cash from the transaction should be withdrawn or deposited. When you save the transaction, you should see that the cash balance of the investment account was not affected. Set up an "Investment Summary" report to track the changes in the security's market value and cost basis, and to analyze your investment performance in more detail.

Record a gift of shares.

Record a "Move Shares" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and number of shares received. For the price per share, enter the average cost per share. This will ensure that the new shares have the correct cost basis, but the cash balance of your accounts will not be affected.

Short a stock.

Record a "Sell to Open" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol, number of shares, price per share, and commission. To buy back the shares, record a "Buy to Close" transaction.

Record a dividend.

Record a "Dividend" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and note the cash value of the dividend in the "Sec. Income" field. By default, cash dividends are deposited into the investment account. To deposit the proceeds into a different account, set the distribution type to "Transfer." iBank will automatically split the transaction so that you can assign a category to the cash you receive as well as specify the account where it should be deposited. Click the disclosure triangle next to the category field to open the split pane, then double-click a split item in the "Category" column. Assign a category to the split item with an amount in the "Income" column, and give an account name to the item with an "Expense" amount.

To reinvest the dividend, set the distribution type to "Reinvest," then enter the number of shares acquired. iBank will calculate the price per share automatically, and the cash balance of your accounts will not be affected.

Reinvesting a dividend in this manner is equivalent to recording a cash dividend followed by a "Buy" transaction. If you have to pay a commission on the reinvestment, or if only a portion of the dividend is reinvested, you must record two separate transactions.

Record a capital gains distribution.

Capital gains distributions are similar to dividends, but instead of paying out a portion of profits, they pay out a portion of proceeds from the liquidation of shares (and are thus taxable to the shareholder as capital gains):

For shares held for a year or more, record a "Cap. Gains Long" transaction in an investment account. For shares held less than a year, use "Cap. Gains Short." Be sure to enter the appropriate ticker symbol and note the cash value of the distribution in the "Sec. Income" field. By default, cash distributions are deposited into the investment account. To deposit the proceeds into a different account, set the distribution type to "Transfer." iBank will automatically split the transaction so that you can assign a category to the cash you receive as well as specify the account where it should be deposited. Click the disclosure triangle next to the category field to open the split pane, then double-click a split item in the "Category" column. Assign a category to the split item with an amount in the "Income" column, and give an account name to the item with an "Expense" amount.

To reinvest the capital gains, set the distribution type to "Reinvest," then enter the number of shares. iBank will calculate the price per share automatically, and the cash balance of your accounts will not be affected.

Reinvesting a capital gains distribution in this manner is equivalent to recording a cash distribution followed by a "Buy" transaction. If you have to pay a commission on the reinvestment, or if only a portion of the distribution is reinvested, you must record two separate transactions.

Record a return of capital distribution (also known as a nondividend distribution)

Return of capital distributions are similar to capital gains distributions, but in addition to paying cash to the shareholder, they reduce the cost basis of the existing shares (and thus are generally non-taxable to the shareholder):

Record a "Cap. Distribution" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and note the cash value of the distribution in the "Sec. Income" field. By default, cash distributions are deposited into the investment account. To deposit the proceeds into a different account, set the distribution type to "Transfer," then type in the category field the name of the account where cash from the transaction should be deposited. When you save the transaction, you should see that the cash balance of the investment account was not affected. Set up an "Investment Summary" report to view the change in the security's cost basis and analyze your investment performance in more detail.

Record a stock split.

Record a "Split" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and the number of shares gained in the split. For a reverse split, record the number of shares lost. When you download quotes, iBank will automatically get the new price per share and you should see a jump in the price history chart. If you are tracking the security manually, you don't need to worry about adjusting the prices before the split; simply record the new prices beginning with the date when the split occurred.

Record a stock spinoff.

When a company spins off a portion of its shares to form a new company, first record a "Cap. Distribution" transaction in your investment account. Enter the ticker symbol of the primary stock, and type in the amount of the cost basis that should be deducted as a result of the spinoff. Leave the distribution type set to "Cash." Your broker should tell you how much of the cost basis should be deducted. Next, record a "Buy" transaction to add shares of the new stock. Enter the ticker symbol for the new stock, the number of shares added, and the average cost per share (equal to the cost basis you deducted in step 1 divided by the number of shares of the new stock). Leave the funding type on this transaction set to "Cash," and it will balance out the cash you received in step 1. After recording these transactions, click the "Update" button on the toolbar to download quotes for the new security. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports.

Record a stock merger.

When two companies merge and combine their stock, first record a "Move Shares" transaction in an investment account. Enter the ticker symbol of the stock that is being merged, and type the number of shares you own in the "Shares Out" field. If both stocks are being merged to create a brand new stock, record a second "Move Shares" transaction for the other stock. This will remove the shares from your portfolio, including their cost basis, without incurring a capital gain or loss. After removing the shares, record a second "Move Shares" transaction to add shares of the merged stock. Enter the ticker symbol for this stock, the number of shares to add, and the average cost per share (equal to the total cost basis you deducted in step 1 divided by the number of shares you are adding). If you're unsure about the cost basis, set up an "Investment Summary" report to see the cost basis reduction associated with the Move Shares transaction(s). After recording these transactions, click the "Update" button on the toolbar to download quotes for the new security. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports.

Record a share transfer.

To move shares of a security from one investment account to another, first record a "Move Shares" transaction in the account that is losing shares. Enter the ticker symbol for the security and type the number of shares to move in the "Shares Out" field. This will remove the shares from your portfolio, including their cost basis, without incurring a capital gain or loss. Next, record a second "Move Shares" transaction in the other account to add shares of the security. Enter the same ticker symbol and number of shares added along with the average cost per share (equal to the cost basis of the shares you deducted in step 1 divided by the number of shares). If you're unsure about the cost basis, set up an "Investment Summary" report to see the cost basis reduction associated with the Move Shares transaction. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports.

Buy and sell shares of a money market fund.

Money market funds, although similar to mutual funds in many ways, are unique because they have very high liquidity and their share prices rarely deviate from $1 per share. To track these in iBank:

When you buy or sell shares, record a "Buy" or "Sell" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol (money market fund symbols typically end with "XX"), number of shares, price per share (almost always $1), and commission. To ensure the market value is correct, select "Securities" under "Manage" in the source list. Select the money market fund in the list, and make sure its type is set to "Money Market Fund" so that iBank doesn't attempt to download quotes for it. If there are any entries on the price history chart that deviate from $1, click "Delete Price History" at the top of the list. Next to the price history chart, enter a date that is earlier than your first purchase of the fund, enter a closing price of $1, and save the security. Create a "Portfolio Summary" report to see the current value of your money market fund shares, which should always be equivalent to the number of shares you hold.

Buy a stock on margin.

If your broker allows you to purchase stocks on margin, set up a "Liability" account manually by clicking the plus (+) button on the toolbar, choosing "Add Account," and choosing the "Asset or liability not at any financial institution" option. Start with an account balance of 0. Whenever you purchase a stock on margin, record a "Buy" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol, number of shares, price per share, and commission. Set the funding type to "Transfer," then type the name of the liability account in the category field. When you save the transaction, you should see that the cash for the purchase was drawn from the liability account. When you pay interest on the margin loan, record a "Withdrawal" transaction in the account used to make the payment, enter the appropriate amount, and assign it to the "Interest Paid" category (or another category, if you prefer). When you pay down the margin loan, record a "Transfer" from the appropriate account to the liability account. Enter the amount of the payment, and you will see your margin balance decrease accordingly. To compare your margin against your equity, set up a "Net Worth" report and include only the liability and investment accounts. The margin will be represented as a cash liability, while the equity will be represented as a security asset or liability (depending on its performance).

Track a private equity investment, private mutual fund, or other unlisted security.

If you invest in private equity or buy into a stock or mutual fund that is not publicly traded, iBank will not be able to download quotes to update the value of your shares automatically. Some additional steps are required to track your portfolio value.

Set up a new "Investment" account manually by clicking the plus (+) button on the toolbar, choosing "Add Account," and choosing the "Asset or liability not at any financial institution" option. During the account setup, be sure to enter your investment positions with the correct dates and prices. When prompted to set up a security for the investment, be sure to enter a ticker symbol (even if it is arbitrary, like "PRIVATE_FUND_1") and set the security type to "Other" so iBank does not attempt to download quotes for that symbol. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the security's price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose "Securities" from the "Manage" section of the source list, select the security in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. Set up a "Portfolio Summary" report to see how much your shares are currently worth, based on the latest prices you recorded on the price history chart.

Buy a bond.

Select "Securities" under the "Manage" section of the source list. Click the plus (+) button above the list to add a new security. Enter a name and ticker symbol for the bond (a symbol is required, even if it is arbitrary, like "UNLISTED_BOND_3"). Be sure to set the security type to "Bond" and enter the par value, otherwise iBank will miscalculate the value of your bond transactions. Record a "Buy" transaction in an investment account and enter the appropriate ticker symbol. Enter the purchase price as a percentage of the bond's par value: 100 indicates a purchase at face value, lower values represent a discount and higher values represent a premium. If the bond has accrued interest, use the "clean" purchase price (the price without the accrued interest) to ensure the correct cost basis is recorded. Enter the commission if applicable, and be sure to enter the bond's par value. In the "Shares In" field, type in the number of bonds, then save the transaction. If you purchased the bonds on the secondary market and they have accrued interest, record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the value of the accrued interest entered as a negative number. This will account for the difference between the "clean" and "dirty" purchase prices and offset your interest income on reports so that the accrued interest is not counted as income to you. Because Yahoo! Finance does not list bonds at this time, iBank cannot download bond prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the security's price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose "Securities" from the "Manage" section of the source list, select the bond in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart.

If you purchase zero-coupon bonds, stripped bonds, or bonds that are discounted on the secondary market, you may be liable to pay taxes on the imputed interest annually and/or upon redemption of the bonds. Because these taxes are not based upon actual interest payments, iBank cannot track your liability for imputed interest.

Record interest payments from a coupon bond.

Record an "Interest Income" transaction each time you receive an interest payment. Be sure to enter the bond's ticker symbol and the amount of the interest payment, which is equal to the bonds' par value multiplied by the interest rate and divided by the repayment term. Set the distribution type to "Cash" if you want to deposit the interest into the investment account, "Transfer" to deposit the interest into another account, or "Reinvest" to use the interest to purchase additional bonds.

If you set the distribution type to "Transfer," iBank will automatically split the transaction so that you can assign a category to the cash you receive as well as specify the account where it should be deposited. Click the disclosure triangle next to the category field to open the split pane, then double-click a split item in the "Category" column. Assign a category to the split item with an amount in the "Income" column, and give an account name to the item with an "Expense" amount.

Redeem a bond at maturity.

If you originally purchased the bonds at face value, record a "Sell" transaction with the bonds' ticker symbol. For the sale price, enter 100 to indicate that the bonds were redeemed at par value. Enter the par value, and record the number of bonds you are redeeming in the "Shares Out" field. If you originally purchased the bonds at a discount, adjust the sale price in step 1 to indicate the discounted price. Record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the total value of the discount. For example, if you purchased 1 bond with a par value of $1000 for $800, you would record an interest income transaction for $200. This will ensure that the discount is treated as interest income instead of a capital gain. If you originally purchased the bonds at a premium, no further action is necessary. If you amortized your premiums annually, you will not see a capital loss, but if you did not amortize, then the difference between the purchase price and par value will be counted as a capital loss. Set up an "Investment Summary" report to analyze your interest income and capital gains in more detail.

Sell a bond before it matures.

Record a "Sell" transaction with the bonds' ticker symbol. Enter the sale price as a percentage of the bonds' par value. If the bonds have accrued interest, use the "clean" bond price (the price without the accrued interest) to ensure the correct capital gains are recorded. Be sure to enter the par value, and type the number of bonds you are selling in the "Shares Out" field.

If you originally purchased the bonds at a discount, you will need to calculate how much of that discount is considered interest income. Multiply the amount of the original discount by the percentage of the repayment term for which you held the bonds. For example, if you bought 1 bond with a par value of $1000 and a 10-year term for $800, then sold it after 5 years, you would count $100 of the sale price as interest income ($200 discount * 50% of term = $100 interest). Record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the value you just calculated. This will ensure that the correct portion of the discount is treated as interest income instead of capital gains or losses.

You will also need to adjust the sale price from in step 1 as follows: take the amount of the interest income transaction you just entered, multiply it by the bonds' par value, divide by 100, and subtract it from the price of the "Sell" transaction in step 1. Change the "Sell" transaction to use this new price. This will ensure that the remainder of the discount is counted as a capital gain or loss. Following the example above, if you sold the bonds at 95% of par value, the sale price would be entered as 85 (95 sale price - $100 interest * 100 / $1000 par value). The result would be a $150 profit on the sale, of which $50 would be considered capital gains and $100 would be considered interest income.

Record a bond recall.

Record a "Sell" transaction with the callable bonds' ticker symbol. If you originally purchased the bonds at face value or at a discount, enter the original purchase price of the bonds to ensure there is no capital gain or loss. If you purchased them at a premium, enter the par value of the bonds. The difference between the call price and par value will be counted as a capital loss. If you amortized your premiums annually, the corresponding cost basis reductions will lower the amount of premium that is counted as a capital loss. Be sure to record the par value, and type the number of bonds that are being recalled in the "Shares Out" field. Next, record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the difference between the original purchase price and the call price (including any accrued interest). If you originally purchased the bonds at a premium, enter the difference between the par value and the call price. If there is no difference, do not record any interest income. Set up an "Investment Summary" report to analyze your interest income and capital gains in more detail.

Buy a stock option.

Select "Securities" under the "Manage" section of the source list. Click the plus (+) button above the list to add a new security. Enter a name and the ticker symbol for the option contract (not the underlying stock). For more information about stock option ticker symbols, refer to this page at Yahoo! Finança. Be sure to set the security type to "Stock Option" and enter the contract size, or iBank will miscalculate the value of your option transactions. Record the option type (put or call), strike price, and expiration date in the "Notes" field for future reference, then save the security. You may also add a security for the option's underlying stock, so that you can keep tabs on its performance while you decide what to do with the option contracts. If you don't own shares of the stock, iBank will consider it a watchlist item and will not include it in your investment reports. Record a "Buy to Open" transaction in an investment account. Enter the option's ticker symbol, the number of contracts, the price per share of the underlying stock, and the commission (if applicable). Set the funding type to "Cash" if you want to withdraw cash from the investment account for the purchase, otherwise set it to "Transfer" and enter an account name in the category field to withdraw cash from that account. Because Yahoo! Finance does not track historical prices for stock options at this time, iBank cannot download option prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the security's price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose "Securities" from the "Manage" section of the source list, select the stock option in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart.

Receive an employee stock option (ESO)

ESO's are similar to other stock options, but they typically have a vesting period during which they cannot be sold or exercised. iBank cannot track ESO's while they are still in the vesting period; it is up to you whether to record them as soon as the contracts are granted or after they have fully vested.

Record a "Buy to Open" transaction in an investment account. Enter the option's ticker symbol, a share price of 0, the contract size (typically 100), and the number of contracts you received. Because they are received as a gift, the contracts have no cost basis.

Banktivity 5 Version History.

Release date: 11-17-2017.

Bugs fixed Stock quotes download more reliably.

Version: 5.6.11.

Release date: 11-8-2017.

Bugs fixed Can not download stock quotes Can now download currency exchange rates.

Version: 5.6.10.

Release date: 7-11-2017.

Bugs fixed Investor sync failing to escape ampersands in document name Currency added to wrong document US Bank user is experiencing an issue with a Fee Waive transaction being imported as a debit Unable to connect accounts to Wells Fargo.

Version: 5.6.9.

Release date: 7-13-2016.

Bugs fixed Failure to detect when a scheduled transaction has ended because the number of payments has been reached Import rules are case sensitive Direct Access investment transactions without symbols import without prices Capital gains on Investment Summary report miscalculated for bonds Typo in online account setup assistant.

Version: 5.6.8.

Release date: 4-21-2016.

Requests implemented Prompt to confirm before canceling budget setup assistant Bugs fixed Currency conversion applied in reverse between USD and Brazilian Real Check numbers incorrectly excluded from OFX Direct Download Non-numeric check numbers causing import matching errors Direct Access subscription MAS purchase sometimes hangs Security price not persisted after editing a security Retail registration fails with certain characters.

Version: 5.6.7.

Release date: 3-22-2016.

Bugs fixed Key value observer error when canceling password input during file open Sale transactions importing with Shares In Assistant hangs after submitting iBank ID edit with null password Overview report Savings Rate displayed twice when using non-US region Preserved Direct Access connections removed by other new connections Share price rounded on Portfolio Summary report Budget incorrectly applies currency conversion to bill expected amount Budget envelope amounts do not match between main page and category details NeatReceipts date misinterpreted Unhelpful error when trying to export to TXF without relevant data Not enough precision on loan interest rate field Budget assistant text is cut off Typo in sync error message.

Version: 5.6.6.

Release date: 2-23-2016.

Bugs fixed Bonds not reporting correctly in account overview page Can't create document from cloud sync due to orphaned statement Clicking on amounts in June column of Expense Timeline report shows transactions for all months Check number not preserved during transaction merge Template line item memo field constrained to 128 chars iBank appears in Banktivity app registration assistant Duplicate transactions in OFX file not screened out Chase OFX connection issues due to APPID setting Web browser user agent too old for Citi Past instances of scheduled transactions without reminders throwing off forecast report balances Window does not restore to full screen mode Historical prices should use HTTPS.

Version: 5.6.5.

Release date: 1-28-2016.

Requests implemented Change app name from iBank to Banktivity Bugs fixed Move Shares transactions sometimes display share values like dates Crash when hiding/showing accounts in account manager Bad category from iBank upgrade preventing categories from being assigned Can't delete items from "Manage Direct Access" list Crash when when creating a new Cloud Sync document on the Mac Stocks traded on Irish Stock Exchange don't respect "Trade in Pence" option Scheduled transaction with stop after N disappears Crash when dragging a budget row Scheduled transaction reminder setting reverts from 0 to 7 days on Mac to Mac cloud sync.

Version: 5.6.4.

Release date: 12-16-2015.

Requests implemented Autofill exchange rate for the day of a transaction Bugs fixed Crash when trying to show summary report for account groups Transaction template can be created without a title Long dates truncated on transaction reports Exception raised while viewing report Date cutoff when viewing scheduled transactions in report view Bond security price incorrectly rounded OFX file import sometimes classifies credit card payments as withdrawals "Trades in Pence" option not available for securities traded on Tehran Stock Exchange Scheduled Transactions do not update properly when editing to weekly Overview Report budget section does not list subcategories Unable to redeem Direct Access voucher by dragging & dropping Budget setup assistant total wrong for subcategory Multi-currency exchange rates do not always populate fully.

Version: 5.6.3.

Release date: 11-2-2015.

Requests implemented Add preference to disable auto-matching of transfers during import Update EULA to clarify terms for cloud sync Bugs fixed Option key at document open does not skip auto update sequence Empty assistant page after iBank ID authentication fail DA subscription purchase fails to complete in MAS app under OS X 10.10 Exchange rate not calculating properly when smaller than 0.0001 Investment transaction not recognizing currency separators for some regions Payee summary report miscalculates totals after editing settings Built-in browser uses out-of-date user agent string.

Version: 5.6.2.

Release date: 10-1-2015.

Requests implemented Improve compatibility with Mac OS X 10.11 El Capitan Bugs fixed Scheduled transactions for loan payments are not including principal in splits iBank ID login for Cloud Sync flow presents Direct Access pricing.

Version: 5.6.1.

Release date: 9-16-2015.

Bugs fixed "Concurrency type must is main type" error when filling envelopes.

Version: 5.6.

Release date: 9-10-2015.

Requests implemented Implement Cloud Sync (official release - beta is complete) Provide access to more complete info for OFX payments Implement an app messaging facility Add Cloud Sync troubleshooting option to merge data with server Bugs fixed iBank importing security transactions with a commission price that does not actually occur at the institution OFX transfer downloads can force a withdrawal "Invalid Server Error" appears for users trying to use Direct Download (OFX) with Discover credit cards Budget fails to include transfer to hidden account Malformed scheduled budget items after sync Deep DA refresh is in wrong sequence within Update Everything Capital distribution cost basis can be incorrect Inappropriate autofill in payment amount field Typo in investment account overview report Failure to request all data from Fidelity Investments Empty assistant page after iBank ID authentication failure Loan assistant does not remove additional payment splits from scheduled transactions Investment summary report figures are based on rounded share price Import rules not applied to Direct Access transactions with categories.

Version: 5.5.4.

Release date: 7-22-2015.

Bugs fixed Sync operation can sometimes run on the wrong queue.

Version: 5.5.3.

Release date: 5-21-2015.

Bugs fixed No transaction is created when importing NeatReciepts PDF Copyright date in about box still says 2014 Changes to autocomplete in transaction editor Scheduled transaction that repeats once doesn't sync correctly Missing anchors prevent help menu items from working properly Syncing deletes scheduled transactions prior to a skipped iteration Inconsistent sync after editing scheduled transaction date.

Version: 5.5.2.

Release date: 3-19-2015.

Requests implemented Provide option for Quicken 2015 import in new document assistant Improve Cloud Sync error messages Initiate Cloud Sync when app goes to background Bugs fixed Bond value misinterpreted as share price during OFX import Editing date in Smart Account rule fails to trigger cancel/save buttons Cloud icon missing from some account groups Envelopes affected by transactions in excluded accounts/categories Direct Access subscription warning appears in data file with no DA accounts Chase Schwab (OFX) is downloading dividend reinvestment transactions incorrectly Merrill Lynch downloading corporate bonds with incorrect commission Cloud Sync setup allows passwords shorter than 6 characters Hang when attempting to open OFX/CSV outside document context Printing transactions in smart account shows null for total Overview report budget section missing some items Categorized payee report and payee summary report hang when payee name contains '' symbol Bar graphs for December 2014 display 2015 Bad troubleshooting assistant flow with missing cloud document Can't stop syncing from Cloud Sync resolve issues assistant Smart account received via sync is missing "Any/All" popup Sync inconsistencies after disabling envelope budget Blank assistant page after submitting iBank ID changes with wrong password QIF import fails with currency symbol present Dividend transactions matched as transfers across accounts Updates needed to EULA.

Version: 5.5.1.

Release date: 2-2-2015.

Requests implemented Back up data automatically within the document package during save.

Version: 5.5.

Release date: 1-15-2015.

Requests implemented Add support for iBank Cloud Sync (beta) Add a way to manage iBank ID services via iBank app menu item Bugs fixed Resolve view excludes uncleared transactions if they were imported with cleared status iBank crashes when viewing a report for line of credit accounts Merge error after changing dividend distribution type CSV import can create duplicate transaction IDs Duplicate QIF source IDs when migrating data Duplicate CSV source IDs when migrating data Document status error sheet shouldn't always recommend "Fix" Update Everything button can stop working Fix up database won't run if file is password protected Freeze when editing scheduled transaction splits in budget assistant Scheduled transaction due date increments too aggressively.

Version: 5.2.1.

Release date: 10-24-2014.

Bugs fixed Bill payment can fail if bank rejects PAYACCT field iBank for iPhone appears with yellow icon like iPad in Mac's sync settings Bonds not appearing in investment account summary report MAS app crashes during in-app purchase of Direct Access time extension.

Version: 5.2.

Release date: 10-16-2014.

Requests implemented Add overview report Change withdrawal column header to Charge for credit card account registers Preserve more data when switching investment transaction types Change "Show Report Summary" menu command to "Show Summary Report" Add "Provide iBank Feedback" menu command Bugs fixed Sell transactions export to QIF with negative amounts "Upcoming Transactions" area shows scheduled transactions without reminders Confirm Scheduled Transactions list not updated after posting multiple at once Help files do not print from iBank 5 Trouble importing data via direct download from Morgan Stanley Smith Barney OFX file won't import from Co-operative Bank Drilled down budget summary tables don't include subcategories CSV import using parentheses instead of "-" to designate withdrawals converts withdrawal values to 0 Direct download issue with two accounts at UW Credit Union Scheduled Transaction with stop after N times is not removed from reminders Direct Access activity logging does not capture transaction records When DA refresh fails behind the scenes, login form doesn't show Menu option says View> Show Scheduled Templates not Show Scheduled Transactions Direct Access subscription warning appears in data file with no DA accounts QIF with particular format imports all dates as current date "Create import rule" incorrectly selected by default for check transactions Forecast account drill down is incorrect Multiple schedules sorted by creation time rather than start date New schedules don't get the focus Can't add schedule after deleting all in popover Redeem voucher assistant can open more than once Currency codes can be edited Last used date is cached too aggressively Forecast report fails to run to second page Direct Access import does not handle some stock splits OS input focus fails to match active schedule highlighting Layout objects stop shrinking during window resize Purchase can fail with unescaped XML characters Yosemite 10.10 can't create accounts Loan payment too low can cause calculation loop Sync manual setup options do not include iBank for iPhone.

Version: 5.1.1.

Release date: 4-10-2014.

Bugs fixed Chase Bank direct download returns Code=2000 "[ofx. validationException]null" Prompt to unlink or delete a transfer appears before saving a new transaction No interest rate on loan using scheduled transactions causes iBank to crash Deleting a transaction badged NEW doesn't decrement account badge Scheduled transactions "stop after" doesn't work properly Liability report crash.

Version: 5.1.

Release date: 3-4-2014.

Requests implemented Ability to calculate Internal Rate of Return (IRR) for investment transactions Ability to type in desired date range for QIF export Add support for token-based Direct Access authentication Add register view filter option for unreconciled transactions Show system notification when Update Everything finishes Show an indicator next to accounts that new transactions have come in Add a composite line to the forecast report Ability to drag & drop attachments onto transaction editor Ability to manually merge/match transactions Ability to export report data without drag & drop Auto-populate username field when confirming online payment Make a payee report that organizes payees by category Add a way to show original details of imported transactions Transaction drill down report should have totals Budget should remember selected reporting date scope Bugs fixed "Undo" doesn't refresh template list Text cut off on Direct Access purchase assistant Investment transactions not copy/pasted correctly between documents Cannot batch assign categories to security transactions Date slider disappears from forecast report when changing the date range Bank Services Catalog/Info not accessible via https You can setup a loan account to be paid with the loan account Default reminder setting for loan payments causes them not to post Can't sync manually recorded security prices to iBank for iPad After redeeming voucher, status window says 2 issues to fix Arguably a typo when setting up online access to existing account Undo/redo for security transaction doesn't display correctly Creating an interest-only loan prompts for balloon payment date Misplaced comma in iBank ID explanatory text You can schedule investment transactions Syncing via WiFi breaks after migration Drag and drop transactions in resolve view can log bad message Missing tooltips Error "Could not find image named 'lightning'" Printing in resolve view doesn't include transactions in the top section No status while downloading exchange rates Web download screen text is off by a 1/2 pixel Transaction attachment QuickLook button has wrong tooltip Newly created smart account not selected in source list Scheduled budget items miscalculate splits Smart account memo criterion does not find splits Expand source list section when migrated data has budgets present CSV files with non-UTF encoding fail to import "Set Up Online Access" command should be dynamic No popup calendar when using bill pay Can't type in state when using bill pay Window shrinks in odd ways when resizing horizontally OFX connection logger includes duplicate client names Incorrect attempts to migrate ineligible data file versions Bank name and URL aren't populated after setting up account using web download Categories sorted case sensitively in budget setup assistant New categories excluded from filtered budgets by default Layout problem in about box Summary pane can report in currency not present in document Loan assistant due date reverts to default Null date for next payment in loan assistant Purchase button is enabled before required payment details are entered Discount codes incorrectly accepted for in-product upgrades After submitting a purchase, "Back" button is still enabled Scroll performance of source list is very poor when lots of accounts have online connectivity Register scrolls itself while selecting transactions "Authenticating with IGG. " should be renamed Account number appears twice when setting up DA CSV file with semicolons not parsed correctly Attempt to divide by zero when changing Portfolio Summary report date while drilled down CSV import uses "Memo" label instead of "Note" Typo when trial period is over Large data files very slow to respond due to frequency of autosave Hiding iBank causes CPU to spike NSURLErrorDomain error -1011 when trying to set up some DA accounts Invalid date format option presented during QIF import Account numbers are not redacted in the received section of the OFX log US Bank OFX setup fails Can't edit payee for loan scheduled transactions Missing internal API for fetch request for "new" transactions Scheduled transactions should migrate with variable splits Investments entered in Euro using decimal system produce 'Invalid Value' error Reports with scheduled transactions included don't take into account previous posted scheduled transactions Ambiguous date sheet shows null for sample string Failed Direct Access account setup should return the "Item ID" Reinvested dividend fails to paste correctly OFX file import shows "No Valid Destination Accounts" OFX file with duplicate ledger balances fails to import Error returned after a "deep" Direct Access refresh Reinvested dividend price field miscalculated during data entry Template splits miscalculated during new transaction entry Security quote lookup succeeds for inappropriate types iBank data files should not use WAL files Assertion failure when editing schedules Standard date editor missing for some fields Changing security transaction from reinvested dividend to buy doesn't clean up correctly Poorly formatted QIF and OFX files can crash iBank during import Smart account with security criteria fails to migrate correctly Batch changing transaction type sometimes flips amount Positions close to zero round to 0.0000 on Portfolio Summary report Country popup menu in Direct Access subscription assistant has no content QIF export fails to filter by date "Buy to Open" transactions are not imported into iBank 5, but import into iBank 4 KVO error while deleting schedule objects from bill/scheduled income New scheduled transaction fails to open popover or appear in list Values from OFX file import incorrectly Account will not 'Take Offline' successfully Crash when displaying update completion notification Transaction imports with incorrect commission value Can't unlink or delete split transfer line item Deleting split transfer line item does not present Unlink or Delete confirmation prompt Clicking on the splits table after dismissing confirmation dialog does not start editing Category completion list shows when transaction is not in editing mode Error refreshing bank services Security cost basis assistant can fail to run Crash after cutting template amount field to clipboard Security cost basis assistant fails to create security prices Forecast report graphs scheduled transactions incorrectly.

Version: 5.0.4.

Release date: 1-14-2014.

Bugs fixed pSources invalid error editing Direct Access downloaded transaction accountsData. ibank files disappearing from the iBank 5 document bundle Adjust OFX request timing to improve Checkfree compatibility Improve identification of OFX bill pay support.

Version: 5.0.3.

Release date: 12-19-2013.

Bugs fixed Import from MoneyDance fails Fidelity NetBenefits failing with OFX downloads Some documents can fail to open Can't Enter Some Reinvestment Transactions Portfolio incorrectly shows -.0000.

Version: 5.0.2.

Release date: 12-5-2013.

Bugs fixed Crash when editing reports Dividend reinvestment not migrated correctly Scheduled transaction from iBank 4 doesn't migrate well A document with stranded OFXSettings entity fails to migrate Quotes in iBank ID password causes unrecognized error during login Adding a transaction to a statement doesn't mark it changed for a sync Statements view is missing horizontal scroll bar "Make Another Payment" leads to blank screen in assistant Multiple validation errors occurred with empty transaction date on bill payment Dividend transaction in checking account not handled during migration Migration fails because of appending nil string Temp Error 12 when syncing with iBank for iPad via WebDAV.

Version: 5.0.1.

Release date: 11-27-2013.

Bugs fixed CSV import fails to show "Match" banner after matching transactions Migrated Import Rules should have wildcard match for memo No transactions import in iBank 5 from OFX file Reinvested Capital Distributions Migrate Incorrectly Extra split and lost share price after syncing transfer funded trading transactions Empty bank list when setting up new account (should be fixed) Typo when trial period is over pSources invalid error editing Direct Access downloaded transaction Crash when importing a QIF Present error if yodlee no longer supports a site (should be fixed) Budget graph view cuts off long currency amounts XML file parse error Files with really, really, early firstUnprocessedEventDate can become very, very slow Security is being created without a currency (should be fixed) QFX file imports, but no transactions added to an account Direct Connect for Capital One 360 not working (should be fixed) Budget assistant can fail.